Directrius EBA sobre l'ús de solucions d'alta de clients a distància
Des del passat 2 d'octubre són aplicables les Directrius EBA sobre el onboarding de clients a distància (o no presencials), que estableixen les mesures de diligència deguda que les entitats de crèdit i financeres han de prendre en els seus processos d'altes de clients de manera remota.
L'Autoritat Bancària Europea (EBA) cerca amb aquestes directrius unificar, en l'àmbit europeu, les mesures de diligència deguda de prevenció de blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme que les entitats han de prendre per a garantir pràctiques segures i efectives de onboarding de clients no presencials.
Les Directrius EBA sobre l'ús de solucions d'alta de clients a distància estableix una sèrie de pautes per a les entitats de crèdit i financeres (segons l'abast de la normativa de PBC/*FT comunitària) amb seu dins de la Unió Europea, als fins de complir amb les obligacions d'identificació que estableix les Directives de PBC/FT del Parlament Europeu i del Consell.
En el cas d'Espanya, el Banc d'Espanya i el SEPBLAC es van comprometre a complir amb aquestes directrius en les seves funcions de supervisió de les entitats de crèdit i financeres. Aquesta regulació EBA ha d'observar-se conjuntament amb la normativa de PBC/*FT nacional, la qual ja legisla en gran part moltes d'aquestes directrius. També s'ha d'observar les regulacions del SEPBLAC, com la que va autoritzar sistemes d'identificació no presencial per vídeo identificació o vídeo conferencia, i la que pogués constituir el Banc d'Espanya en la seva labor de supervisió de les entitats.
Fins a la data s'han compromès a complir amb aquestes directrius, a més d'Espanya: Bèlgica, Bulgària, República Txeca, Dinamarca, Alemanya, Irlanda, Grècia, Croàcia, França, Itàlia, Xipre, Letònia, Lituània, Luxemburg, Hongria, Malta, Països Baixos, Àustria, Polònia, Portugal, Romania, Eslovènia, Eslovàquia Finlàndia, Suïssa, Liechtenstein, Noruega, no vaig agafar Estònia, qui va manifestar a EBA la seva intenció contrària a complir amb aquestes directrius.
Accés a la nota informativa completa
Publicat a
També et pot interessar
