Reptes en matèria de PBC per a les FinTechs
El sector FinTech afronta importants reptes en matèria de prevenció del blanqueig de capitals (PBC) i finançament del terrorisme (FT). La majoria de les FinTech són subjectes obligats sota la normativa de PBC/FT a causa de les seves activitats com a entitats de crèdit, entitats de pagament, empreses de serveis d’inversió o com a proveïdors de serveis de canvi de moneda virtual per moneda fiduciària i de custòdia de moneders electrònics, entre altres.
L’ús d’innovacions tecnològiques en les operacions financeres ha estat identificat com una de les principals vulnerabilitats en la prevenció del blanqueig de capitals (PBC) i el finançament del terrorisme (FT), segons el Ministeri d’Economia.
Per tant, és fonamental que les empreses FinTech prenguin plena consciència de la seva condició de subjectes obligats i compleixin rigorosament amb les seves responsabilitats.
El compliment d’aquestes obligacions no només proporciona seguretat, sinó que també té un impacte positiu en la reputació de l’empresa. En cas contrari, podrien enfrontar-se a sancions importants o veure compromesa la seva bona imatge—un actiu especialment difícil d’assolir en el sector financer.
En aquesta alerta informativa, elaborada pel nostre departament de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme, oferim un resum complet de les obligacions formals i materials que han de complir les FinTech, a més d’una anàlisi dels desafiaments que probablement hauran d’afrontar en el futur.
Publicat a
També et pot interessar
