Desafíos en PBC para Fintechs
El sector Fintech enfrenta importantes desafíos en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT). La mayoría de las Fintechs son sujetos obligados bajo la normativa de PBC/FT debido a sus actividades como entidades de crédito, o como entidades de pago, como empresas de servicios de inversión, o como proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos, entre otras.
El uso de innovaciones tecnológicas en operaciones financieras es identificado como una de las principales vulnerabilidades en la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, según el Ministerio de Economía, por lo que es importante y relevante que las FinTechs sean plenamente conscientes de su condición de sujetos obligados y del cumplimiento de sus responsabilidades.
El cumplimiento de estas obligaciones representa seguridad e impacto en la buena reputación de las empresas, de lo contrario pueden tener problemas tanto por las sanciones millonarias como destruir su buena imagen, algo que en el sector financiero cuesta mucho lograr.
En esta alerta informativa, elaborada por nuestro departamento de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, ofrecemos un resumen detallado de las obligaciones formales y materiales que deben cumplir las FinTechs, así como los desafíos que enfrentarán en el futuro.
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